２００３年８月１２日　汇发［２００３］９４号 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、 宁波市分局；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、 中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、 兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行：? 　　今年初人民银行全国工作会议提出要“继续整顿和规范外汇市场经济秩序、强化 对跨境资金流动监控”。为全面了解银行办理收汇、结汇业务的合规性情况，准确分 析国际收支变动趋势和现行外汇管理政策效应，打击非法跨境资金流动，防范涉外金 融风险，维护国际收支平衡，国家外汇管理局决定在下半年对外汇指定银行的收汇、 结汇业务进行一次专项检查。现就此次检查的有关事宜通知如下： ?　一、检查范围? 　　此次检查范围为外汇指定银行（注：含外资银行，不含政策性银行）２００３年 １月至６月发生的全部收汇、结汇业务。? 　　二、检查方式? 　　此次检查采取由银行自查和外汇局现场检查相结合的方式进行。各外汇指定银行 先在系统内组织自查，外汇局根据自查和抽样情况进行现场检查，现场检查由各分局 按属地原则组织进行。各中资外汇指定银行总行接到本通知后应立即布置全系统开展 自查。各分局接到本通知后应立即转发至辖内的外资银行，并召集外资银行就检查事 宜举行情况通报会，要求其按本通知要求开展自查。? 　　三、检查内容? 　　此次检查的主要内容是：银行自身及代客业务中收汇及结汇资金的整体情况；银 行办理收汇、结汇业务中执行外汇管理政策法规的情况。? 　　收汇业务要注意检查：收汇来源及国际收支申报是否准确；有无频繁、异常、大 额收汇；收汇转入外汇账户及境内划转过程中是否按外汇管理规定办理；企业出口收 汇中有无资本项目下及非贸易项下资金混入。? 　　结汇业务要注意检查：结汇资金来源；资本项下资金结汇、保税区企业结汇、异 地企业结汇、驻华机构结汇和非居民结汇情况；银行自身结汇情况；是否存在为不应 办理结汇的资金办理结汇、未凭外汇局核准件办理结汇、结汇后未按要求向外汇局报 备、结汇单证不齐等情况；结售汇报表填报是否及时准确。? 　　有关检查的具体内容详见附表；有关被检查业务涉及的币种金额统一以美元计算， 折算率以２００３年６月国家外汇管理局公布的内部折算率为准（见附件２）。? 　　四、检查工作的要求? 　　（一）各外汇指定银行应高度重视此次检查工作，切实加强领导，迅速在系统内 组织贯彻，认真按照本通知的要求完成自查工作，确保自查过程不走过场。? 　　（二）各外汇指定银行应通过自查，如实摸清本行办理收汇、结汇的整体状况和 薄弱环节，并针对存在问题加强内部管理，提高守法合规经营的意识，堵塞漏洞，防 范风险。　? 　　（三）各外汇指定银行对于自查中发现的违规问题应主动纠正；如发现企业、单 位和个人有异常收汇、结汇的情况，应如实向外汇局反映。? 　　（四）各外汇指定银行对检查中涉及的跨行、跨地区的跟踪检查，应积极主动配 合，不得推诿。? 　　（五）各外汇指定银行应根据自查结果认真完成自查报告。报告内容应包括：本 行办理收汇、结汇业务的基本情况；存在的问题和产生问题的原因及整改措施；异常 情况线索和初步分析；对完善收汇、结汇方面的政策建议等。自查报告应当由行领导 签字，并加盖银行印章；“外汇指定银行自查表”（见附件１）均应以纸质和电子表 格两种形式报送，其中纸质报表应当由填表人、业务负责人签字，并加盖银行印章。? 　　（六）被检查银行应积极配合外汇局开展现场检查工作。对检查中发现的问题， 属自查自报的，各分局将根据有关规定酌情从轻处理；对知情不报、故意隐瞒的，一 经发现，将依照有关法规严肃处理，并追究有关当事人和负责人的责任。? 　　五、时间安排? 　　各中资外汇指定银行应要求所属分支行完成自查后，于８月３０日之前将自查报 告和“外汇指定银行自查表”报达所在地外汇局，同时报达其上级行；各中资外汇指 定银行总行本级（总行营业部）的自查报告和“外汇指定银行自查表”　也应于８月 ３０日前报达所在地外汇局分局（注：北京地区的中资外汇指定银行总行营业部、分 行和外资银行的自查报告、“外汇指定银行自查表”统一报送北京外汇管理部）；各 外资银行的自查报告和“外汇指定银行自查表”应于８月３０日前报达所在地外汇局； 各中资外汇指定银行总行应于９月６日前完成全系统的自查报告并报送国家外汇管理 局。　? 　　各地外汇局在接到所在地银行上报的自查报告和“外汇指定银行自查表”后，须 按“各银行系统”和“辖内所有银行”两个口径负责汇总，然后，上报上一级外汇局。 各分局应于９月６日之前将辖内的自查报告和按上述两个口径汇总的“银行自查表” 报达总局。?　国家外汇管理局各分局将根据辖内外汇指定银行的自查和抽样情况， 于９月初进场开展现场检查。? 　　各分局接文后应迅速转发所辖支局、外资银行，各中资外汇指定银行总行接文后 应迅速转发所属分支行。各分局和各外汇指定银行检查过程中如遇问题，请分别向国 家外汇管理局和所在地外汇局反映。? 附件：１、《外汇指定银行自查表》（略） 　　　２、《各种货币对美元折算率表》（２００３年第６期）（略） (3)